Портфель инвестора почти как ваш кошелек с разными отделениями, где лежат бумажные деньги, монеты, кредитные карты. Только в нём находятся разные финансовые инструменты, а не монеты и купюры. Например, тут могут быть в разной пропорции доллары и евро, акции и облигации, ETF и другие фонды. Например вот так:
Если в портфеле будет только одни активы, например, только российские нефтяные акции и банковский сектор, то при очередных санкциях в отношении России или при падении цен на нефть на мировом рынке, стоимость вашего порфтеля уменьшится.
Или например, нравятся акции интернет-кампаний. Вложили большую часть своих финансов в Microsoft, Apple, NVIDIA. Порфель такого инвестора очень неустойчив. Во первых зависимость от одной валюты - доллара. При укреплении рубля порфель будет "худеть". Во вторых кризисы в технологических секторах затрагивают как правило все крупные кампании. Apple, IBM и т.д. Ваш порфель незащищен.
«Не храните яйца в одной корзине», то есть не вкладывайте деньги только в один актив или похожие активы. Разделяйте свой порфель на части.
То, на какой риск готов пойти инвестор, определяет его инвестиционный профиль. А от этого профиля зависит и состав портфеля:
Консервативный порфтель — портфель таких инвесторов состоит из самых безрисковых активов. В основном это надежные облигации. Акций в таком портфеле будет немного (примерное соотношение 70/30), все они принадлежат крупным стабильным компаниями. Возможная прибыль от таких инвестиций составит 5−10 % годовых.
Умеренный порфтель — такие инвесторы готовы к небольшому риску. Их портфель содержит уже больше акций (обычное соотношение примерно 50/50), причем они могут быть и из более рискованных отраслей. Прибыль такого портфеля может составлять 10−15 %.
Агрессивный портфель — это инвесторы, которые готовы рисковать. В их портфеле в основном только акции. Примерная доходность может составить 15−25 %.
В заключении хочу сказать, что каждый инвестор создает свой порфель. Если вы не хотите забиват голову этими вопросами, проще будет подключить у своего брокера стратегию автоследования и вы будете покупать те же акции и другие ценные бумаги как и тот, за кем вы следуете.
